| Nieuwsbericht | 01-08-2008 |
› Overzicht |
Onderzoek advies beleggingsverzekeringen |
De AFM heeft onderzoek gedaan naar het aanbieden van beleggingsverzekeringen en het advies dat wordt gegeven over beleggingsverzekeringen. Hieruit blijkt dat er de afgelopen jaren veel verbeterd is bij adviseurs en aanbieders. Maar er kan ook nog veel verbeteren. Nog niet alle adviseurs geven altijd passend advies.
De AFM heeft vier stappen onderzocht die belangrijk zijn bij het advies over een beleggingsverzekering. Een goede adviseur behandelt al deze stappen met je. Ook zonder adviseur moet je voor jezelf deze vragen beantwoorden.
- Doel en wensen: Wat wil ik nu en later? Wat moet het product voor mij doen?
- Kennis: Welke verschillende producten zijn er? Hoe werken ze?
- Advies en keuze: Welk financieel product past het best bij mij?
- Hoe verder? Ook advies na het afsluiten.
Mensen sluiten een beleggingsverzekering af om vermogen op te bouwen. Bijvoorbeeld om een hypotheek af te lossen of om (aanvullend) pensioen op te bouwen. Met het verzekeringsdeel van een beleggingverzekering wordt meestal het risico op overlijden verzekerd. Je bent niet verzekerd tegen tegenvallende beleggingsresultaten met een beleggingsverzekering.
Klanten moeten dus eerst voor zichzelf bepalen of zij willen sparen of beleggen. Wil en kan men risico lopen? Ook moet men bedenken of men wel of niet tegen overlijden verzekerd wilt zijn. Een beleggingsverzekering kan alleen een passend product zijn als klanten willen beleggen om vermogen op te bouwen en daarbij bijvoorbeeld het overlijdensrisico willen verzekeren. Wordt beleggen te riskant gevonden of wil men geen verzekering, dan is een beleggingsverzekering geen goede keuze.
› Lees meer over dit onderzoek (website AFM)
|
Bron: AFM |
